Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для приостановки операций по счетам — частичное совпадение данных клиента с информацией о лице, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества. Соответствующие поправки к закону №115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» опубликованы на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Общественное обсуждение началось 9 сентября и завершится 24 сентября. Поправки вступят в силу по истечении 270 дней после официального опубликования закона. Как следует из пояснительной записки, действующие положения закона обязывают финансовые организации информировать Росфинмониторинг о первично принятых мерах по блокированию, но не предполагают предоставления сведений о попытках совершения клиентами операций с замороженными средствами. Введение такой обязанности позволит выявлять, в частности, попытки финансирования запрещенных организаций с последующей передачей данных в компетентные органы. Это обеспечит соответствие российского законодательства требованиям ФАТФ (межправительственной организации, которая разрабатывает международные стандарты по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма). В пояснительной записке также указано, что на практике выявляются случаи расхождений сведений о клиентах с установочными данными лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию средств. Причинами нередко становятся злоумышленные действия самих клиентов, направленные на обход ограничений. В документе приводятся следующие данные: по состоянию на 1 февраля более 800 фигурантов перечня организаций и физлиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, имели несколько вариантов указания установочных данных. Сейчас финансовые организации, выявляя такие совпадения, лишены возможности оперативно ограничить проведение клиентом операций. Согласно законопроекту, при выявлении частичного совпадения данных клиента с данными лица из перечня организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно приостанавливает операции такого клиента на пять рабочих дней с момента выявления совпадения. Критерии частичного совпадения устанавливает уполномоченный орган. О приостановлении операций организация должна уведомить Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня, следующего за днем приостановления. Если не поступит постановление о продлении ограничений на дополнительный срок, операции возобновляются при условии, что не принято иного решения, ограничивающего их проведение. Новые правила затронут и операции с цифровым рублем. Сейчас, согласно подпункту 6 пункта 1 статьи 7 закона №115-ФЗ, банки обязаны блокировать денежные средства или иное имущество не позднее 24 часов с момента размещения информации на сайте Росфинмониторинга о включении лица в перечень организаций и физлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Как рассказал «Известиям» депутат Анатолий Аксаков, критерии будут разработаны на основе анализа случаев, встречающихся на практике. По его словам, чаще всего речь идет о различных написаниях фамилии, имени и отчества, связанных с транслитерацией. Разница между данными клиента и информацией из перечней должна быть минимальной, отметил он. Число блокировок после введения нового критерия вырастет не менее чем на 20%, а риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса серьезно возрастет, заявил «Известиям» президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер. По его словам, люди по-прежнему сталкиваются с отсутствием полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств в разных банках. Аналитик Freedom Global Владимир Чернов также прогнозирует рост блокировок в первый месяц, но затем, по его словам, показатель должен снизиться по мере настройки банковских систем и устранения ложных срабатываний. Как пояснил изданию аналитик «Финама» Игорь Додонов, цель нововведения — предотвратить ситуации, когда злоумышленники скрываются под чужими именами, слегка изменяя данные, например одну букву в фамилии или дату рождения. «Известия» направили запрос в Росфинмониторинг и Центробанк, а также в Ассоциацию банков России.
Комментарии 0
Оставить комментарий